江苏沿江高速公路有限公司贷款项目集合资金信托计划

信托计划概要
计划名称 江苏沿江高速公路有限公司贷款项目集合资金信托计划
计划规模 本信托计划的规模为贰亿元人民币整，信托合同不超过200份
计划期限 两年，自信托计划成立日起计算
受托人 苏州信托投资有限公司
资金运用 信托资金用于向江苏沿江高速公路有限公司发放信托贷款
担保人 江苏交通控股有限公司
收益来源 贷款利息收益及其它收益
预期收益率（年） 预计4.4%
收益分配 每年分配一次
资金收付代理银行 中国光大银行南京分行
资金托管银行 中国光大银行南京分行
信托计划推介期 2006年9月18日至9月29日
信托计划成立日 信托计划规模达到贰亿元或者信托计划推介结束后的次日
投资运用
受托人按信托计划要求，将委托人自愿信托给受托人并加入本信托计划的信托资金集合运用，通过受托人专业化的投资管理，使信托资金在承担较低风险的情况下获取较为稳定的收益，实现受益人利益的最大化。
风险的分析控制
政策风险分析：沿江高速公路是江苏省高速公路网规划中的“联三”中段，是全省“四纵四横四联”高速公路网的重要组成部分，在省政府的长期规划中，沿江高速公路都占有举足轻重的地位，而且苏南地区人口稠密，在经济发展的过程中，人均占有耕地持续减少，持续大规模建造公路的能力已经受到了一定的限制。为支撑中国经济和社会全面发展的迫切需要，中国政府从2001年起，开始制定“国家高速公路网规划”，这个规划将指导中国今后20年到30年内高速公路的建设和发展。为了推动地区经济的快速发展，国家和省政府都会大力促进高速公路以及国道、铁路等的建设与交通设施的完善，其他交通设施的建设、完善，以及运输方式的多样化。
市场风险分析：根据国家权威部门和多家权威研究机构预测，中国未来10-15年内，经济依然能够保持强劲增长态势，GDP预计每年将会保持在7-9%的增长幅度，因此根据宏观经济快速发展和中国高速公路“路网效应”的逐步体现，高速公路车流量持续快速增长是有保证的，而沿江高速公路沿线区域为江苏省和上海市两个主要出入公路通道之一，该道路贯通整个苏南腹地，末端与上海相连，直接影响常州、无锡、苏州、上海四市，这四个城市的国民经济在全国的同等规模城市中都是名列前茅的，年平均GDP一般在全国水平的2倍以上。该区域经济发达、公路交通运输活跃、繁忙，路网交通量年平均增长率居高不下，车流量长期稳定增加，未来车辆通行费收入现金流充足稳定，情况良好，沿江高速公路所产生的通行费收入足以偿还贷款本息。
公司经营与违约风险控制：为防范项目公司潜在的经营与违约风险，本项目设定由江苏沿江高速公路有限公司的母公司江苏交通控股有限公司为贷款本息提供不可撤销的连带责任担保。
担保风险分析：江苏交通控股有限公司在2004年与江苏交通产业集团有限公司正式合并后成为了省内唯一一家经营公路投资建设的省级集团公司，同时也是省内最大的基础设施投资主体，截至2005年12月31日，公司总资产1058.5亿元，净资产210.5亿元，实力雄厚，下属16家路桥公司和10家非路桥公司，充分享受到公路交通稳定的现金回报，经营状况良好，资产质量优良。江苏交通控股有限公司信誉良好，其间接与直接融资的能力都非常突出。
产品特点：
合法设立
苏州信托是经中国人民银行批准、合法经营信托投资产品的特许经营机构；本信托产品是依法设立的，履
行了相关法律手续。
制度保证
根据《中华人民共和国信托法》，信托投资公司管理、运用和处分信托资金而形成的资产不属于信托投资
公司的资产，不受信托投资公司本身资产负债状况的影响，即使信托投资公司破产也不会累及信托财产。受托
人管理信托财产时也采用分别管理、分别记账的原则，与受托人固有财产相分离，充分保障委托人意愿和受益
人利益的实现。
收益来源
该信托计划预期年收益率为4.4%，信托收益的主要来源于信托贷款利息收入。
流动便捷
根据信托原理，经受托人审核并登记，优先受益人可办理信托受益权的转让手续，也可依法继承，具有良
好的流动性。
受托人简介
苏州信托投资有限公司前身是苏州市信托投资公司，系1991年4月经中国人民银行批准设立的非银行金融机构，2002年9月18日获准重新登记。公司现有注册资本金3亿元。苏州国际发展集团有限公司作为苏州市证券、信托、银行、期货、投资等金融产业的重要控股经营机构，为苏州信托的第一大股东。
二〇〇三年以来苏州信托已成功推出了苏嘉杭高速、精细化工、天然气管网、苏州博物馆新馆、苏州殡仪馆、苏州疾控中心、桂花三期房产、富诚理财通、融裕理财通、融创理财通、瑞城理财通、金阳光理财通、融益理财通、金种子理财通、新区出口加工区、退城进区、苏大学生公寓、黄金投资等信托计划，其中富诚理财通（第1期）、金实理财通（第1期）、森隆置地、桂花三期房产等信托计划已经顺利终止清算，多个信托计划已进行了收益分配，受到了委托人的热烈欢迎。
苏州信托二〇〇四及二〇〇五年度审计报告（摘要）
资产
2004年末
2005年末
负债及股东权益
2004年末
2005年末
货币资金
21100
22079
流动负债
3272
25956
短期投资
1594
0
股本
30000
30000
流动资产
23351
22441
盈余公积
968
1211
长期资产
12729
14303
未分配利润
1840
2344
资产总计
36080
36808
负债及股东权益总计
36080
36808
加入信托计划方式：
· 开立账户：委托人（受益人）应提供中国光大银行个人账户作为信托分配账户。原有账户的可沿用，无账户的委托人应新开立。委托人为法人或其它机构的，可以提供对公银行账户。
· 缴款加入：单笔加入本信托计划的资金金额最低为人民币50万元（包括50万元），并可按人民币1万元的整数倍增加。单笔加入本信托计划的资金金额在人民币100万元以上（含100万元）可直接缴款加入本信托计划。单笔加入本信托计划的资金金额在人民币50-100万元（不含100万元）的，需进行预约，受托人根据金额优先、同等金额时间优先的原则通知入围者缴款加入本信托计划。
· 信托专户：
户 名：苏州信托投资有限公司
帐 户：077340188000040539
开户行：中国光大银行南京中山北路支行
· 中国光大银行南京分行仅负责资金信托产品的资金代理收付业务，不承担该代理资金信托产品所产生的风险。
· 签署合同：委托人缴款后，需携带有效证件、缴款凭证以及受益账号（个人储蓄账户、法人银行帐户）等资料，与苏州信托投资有限公司签订信托合同，加入信托计划。